21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 楊夢(mèng)雪 上海報(bào)道
日前家電巨頭海信家電（000921）再度公告認(rèn)購(gòu)信托理財(cái)產(chǎn)品，金額高達(dá)26.1億元。
事實(shí)上，這已不是海信家電首次大手筆買入信托產(chǎn)品。今年2月，海信家電曾公告向百瑞信托認(rèn)購(gòu)22.03億元的理財(cái)產(chǎn)品，2023年以來(lái)還曾陸續(xù)公告認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品，金額分別為19億元、22.3億元、17.69億元。
梳理相關(guān)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)上市公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品逐漸謹(jǐn)慎，金額也有所降低。與此前同期數(shù)據(jù)相比，今年以來(lái)上市公司認(rèn)購(gòu)信托、投資公司理財(cái)和基金專戶等幾類產(chǎn)品的金額“逆勢(shì)回升”。具體到信托領(lǐng)域，中低風(fēng)險(xiǎn)固收產(chǎn)品更受上市公司青睞。
金樂(lè)函數(shù)分析師廖鶴凱認(rèn)為，今年以來(lái)有多家上市公司布局信托理財(cái)主要是風(fēng)險(xiǎn)考量的基礎(chǔ)上平衡收益率的因素，在經(jīng)過(guò)行業(yè)陣痛期后，信托理財(cái)常規(guī)產(chǎn)品平穩(wěn)性在增強(qiáng)，在其他同類風(fēng)險(xiǎn)考量的理財(cái)產(chǎn)品特別是同類銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率持續(xù)走低的背景下，信托產(chǎn)品的收益率優(yōu)勢(shì)凸顯。
海信家電再擲26億元買信托
今年以來(lái)，海信家電已經(jīng)多次官宣大手筆買入理財(cái)產(chǎn)品，涉及信托、銀行理財(cái)、保險(xiǎn)理財(cái)?shù)榷囝惍a(chǎn)品。
3月19日的公告顯示，海信家電及其附屬公司空調(diào)營(yíng)銷公司、古洛尼公司、廚衛(wèi)公司及冰箱公司作為認(rèn)購(gòu)方，已于2月在2月17日-3月18日期間認(rèn)購(gòu)金谷信托理財(cái)產(chǎn)品，認(rèn)購(gòu)金額合計(jì)26.1億元。所投產(chǎn)品均為中低風(fēng)險(xiǎn)固定收益類產(chǎn)品，投資范圍為存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)。
2月24日，海信家電還曾公告與附屬公司空調(diào)營(yíng)銷公司、冰箱營(yíng)銷公司作為認(rèn)購(gòu)方，在2024年9月26日至2025年2月24日期間認(rèn)購(gòu)百瑞信托理財(cái)產(chǎn)品，認(rèn)購(gòu)金額為22.03億元，所投產(chǎn)品同樣均為中低風(fēng)險(xiǎn)固定收益類產(chǎn)品。
此前，海信家電曾公告將在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，以提高資金使用效率、增加現(xiàn)金資產(chǎn)收益為原則，使用自有閑置資金合計(jì)不超過(guò)人民幣190億元，委托金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行短期中低風(fēng)險(xiǎn)投資理財(cái)。
今年以來(lái)，海信家電已發(fā)布四則認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)公告，除上述兩則公告中涉及的信托產(chǎn)品外，還認(rèn)購(gòu)浦銀理財(cái)22.75億元理財(cái)產(chǎn)品、永誠(chéng)保險(xiǎn)20.45億元理財(cái)產(chǎn)品。
公告顯示，其購(gòu)買的上述理財(cái)產(chǎn)品均為固定收益類，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)較低或低風(fēng)險(xiǎn)，其中永誠(chéng)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品主要投資于流動(dòng)性資產(chǎn)和固定收益類資產(chǎn)，浦銀理財(cái)產(chǎn)品投資范圍包括但不限于固定收益類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)、以套期保值為策略的金融衍生品類資產(chǎn)等。
上市公司年內(nèi)認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品46億元
從大的趨勢(shì)來(lái)看，近年來(lái)上市公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的金額整體有所下降。Wind數(shù)據(jù)顯示，2023年上市公司共認(rèn)購(gòu)各類理財(cái)產(chǎn)品12802.26億元，2024年下降至9557.39億元。
對(duì)比近三年同期數(shù)據(jù)（選取周期為每年1月1日-3月19日）來(lái)看，在整體認(rèn)購(gòu)金額下降的背景下，今年以來(lái)逆回購(gòu)、信托、投資公司理財(cái)、基金專戶等幾類產(chǎn)品的認(rèn)購(gòu)金額“逆勢(shì)回升”。聚焦信托領(lǐng)域，2023年、2024年、2025年同期認(rèn)購(gòu)金額分別為43.6億元、38.7億元、46.6億元，回升的同時(shí)也已超過(guò)2023年水平，但其中海信家電以32.4億元的金額占比近七成，此前則相對(duì)分散。
根據(jù)Wind數(shù)據(jù)進(jìn)一步整理，截至3月19日，今年共26家上市公司以自有資金認(rèn)購(gòu)信托產(chǎn)品，認(rèn)購(gòu)金額合計(jì)46.64億元。除海信家電外，方大特鋼、天邑股份、正海磁材、金洲管道、迪阿股份等5家公司認(rèn)購(gòu)總金額也在億元以上。
廖鶴凱認(rèn)為，多數(shù)A股上市公司近年來(lái)現(xiàn)金流不充裕，更多的為主業(yè)發(fā)展做準(zhǔn)備，現(xiàn)金流保障生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為主。信托產(chǎn)品依然是目前國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)和收益平衡較好的投資品類，選擇面廣且大多數(shù)是中低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，適合高凈值客戶和公司閑置資金配置。
今年上市公司認(rèn)購(gòu)的信托產(chǎn)品共涉及14家信托公司，其中金谷信托占比過(guò)半，百瑞信托、外貿(mào)信托占比在10%以上。從目前有數(shù)據(jù)的收益率情況來(lái)看，預(yù)期年化收益率在2%-5.9%之間。
21世紀(jì)資管研究院梳理上市公司公告發(fā)現(xiàn)，中低風(fēng)險(xiǎn)固定收益類產(chǎn)品成為上市公司購(gòu)買信托的首選。此外也有信托公司選擇中風(fēng)險(xiǎn)的非保本浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，根據(jù)披露來(lái)看預(yù)期收益率也略高于固定收益類產(chǎn)品，達(dá)到5%左右。
廖鶴凱對(duì)記者表示，從上市公司投向上看，現(xiàn)金管理類、固收類信托產(chǎn)品更受青睞，現(xiàn)金管理類靈活穩(wěn)定符合上市公司大部分閑置資金短期孳息的特點(diǎn)，固收類則屬于較長(zhǎng)期的配置選擇。當(dāng)前上市企業(yè)進(jìn)行閑置資金的現(xiàn)金管理整體趨于保守，以標(biāo)的穩(wěn)定性為優(yōu)先考慮因素，這一態(tài)勢(shì)在投資市場(chǎng)形勢(shì)尚不明朗的情況下還會(huì)持續(xù)較長(zhǎng)時(shí)間。
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